Systèmes de Ponzi et pyramidaux : quelle est la différence ?


Qu’est-ce qu’une combine à la Ponzi ?

Le programme d’investissement frauduleux connu sous le nom de stratagème de Ponzi attire les investisseurs en leur promettant des profits extrêmement élevés.

Le système de Ponzi doit son nom à Charles Ponzi, qui a gagné en popularité au début du 20e siècle grâce à son utilisation de cette méthode. Son principe est trompeur, selon lequel les rendements versés aux investisseurs précédents ne proviennent pas de bénéfices légitimes mais des investissements des nouveaux participants. Ces programmes s’appuient sur un afflux continu de nouveaux investisseurs pour soutenir les paiements, car ils ne disposent pas d’un soutien légitime à l’activité commerciale.

Les schémas de Ponzi sont célèbres pour leur manque de transparence, et ne fournissent souvent que des informations vagues ou inexactes sur leur fonctionnement. Ces systèmes ne sont finalement pas viables et s’effondrent inévitablement lorsque le flux de nouveaux investisseurs diminue, laissant de nombreux investisseurs avec des pertes substantielles. Schémas de Ponzi Ils sont illégaux dans la plupart des juridictions en raison de leur nature frauduleuse et sont farouchement poursuivis par les autorités pour protéger les investisseurs contre tout préjudice financier.

Bernie Madoff a créé l’un des stratagèmes de Ponzi les plus connus du secteur financier. Son La chaîne de Ponzi a été découverte en 2008 après avoir admis avoir dirigé une fausse société d’investissement pendant de nombreuses années. Madoff a trompé ses clients en se faisant passer pour une société d’investissement légitime et en promettant des bénéfices importants et constants. Mais au lieu d’investir réellement l’argent des investisseurs précédents, il a utilisé des investissements supplémentaires comme levier pour leur verser des récompenses.

Madoff a fabriqué des états financiers pendant des années pour maintenir l’apparence de succès de ce stratagème. À la suite de l’échec final du plan au cours de la crise financière mondiale, des centaines d’investisseurs ont subi d’énormes pertes et l’une des plus grandes fraudes financières de l’histoire a été révélée. Madoff a ensuite été arrêté, reconnu coupable et condamné à 150 ans de prison pour son rôle dans la gestion de cette chaîne de Ponzi.

Schémas de Ponzi en crypto

Les stratagèmes de Ponzi ont infiltré l’espace des cryptomonnaies, profitant de l’attrait des récompenses rapides sur ce marché en développement.

Exemples de Schémas de Ponzi de crypto-monnaie inclure Jeton Plusune arnaque massive qui a trompé les investisseurs asiatiques de milliards de dollars, et bitconnecter, une plateforme de prêt qui s’est effondrée en 2018. Ces incidents soulignent la valeur de la prudence et du scepticisme lors de l’entrée sur le marché des cryptomonnaies, car la promesse d’argent facile peut parfois masquer de sinistres motivations. Les investisseurs doivent donc apprendre à repérer les signes avant-coureurs s’ils veulent se protéger contre ces stratagèmes frauduleux.

Ces systèmes manquent généralement de transparence sur leurs stratégies d’investissement et font des promesses de rendements trop élevés, souvent assortis de garanties. Ils s’appuient souvent largement sur des systèmes de référence, ce qui fait pression sur les investisseurs pour qu’ils agissent rapidement et évitent les inspections ou audits réglementaires.

Qu’est-ce qu’un système pyramidal ?

Un système pyramidal est un système d’investissement malhonnête qui attire des personnes aspirant à réaliser de gros profits, généralement en recrutant de nouveaux participants.

Les individus impliqués dans un système pyramidal doivent effectuer un investissement financier initial et, plutôt que de s’engager dans de véritables ventes de produits ou de services, leur objectif principal est de convaincre les autres de faire partie du système. Une structure pyramidale hiérarchique est créée par la responsabilité des nouvelles recrues de recruter de nouvelles recrues, qui attireront plus de participants. Les premiers entrants reçoivent souvent des paiements pour leurs bénéfices de la part des investisseurs ultérieurs, ce qui donne une apparence de prospérité.

À mesure qu’il devient de plus en plus difficile de trouver de nouveaux partenaires pour soutenir la pyramide en constante expansion, les systèmes pyramidaux ne sont plus viables et sont voués à l’échec. Ceux qui sont au sommet réalisent des bénéfices lorsqu’ils finissent par s’effondrer, généralement aux dépens de ceux qui se situent en bas de la hiérarchie et perdent leurs investissements. En raison de leur caractère exploiteur et du préjudice qu’ils infligent aux innocents qui en sont victimes, les systèmes pyramidaux sont interdits dans de nombreux pays.

Les systèmes pyramidaux optent pour le même modèle que le marketing multi-niveaux (MLM). Cependant, les participants MLM peuvent gagner des commissions à la fois en vendant ces produits et en recrutant de nouveaux membres. En revanche, les produits ou services légitimes sont souvent absents des systèmes pyramidaux et l’accent est mis principalement sur le recrutement de participants sans offrir de valeur réelle.

Le cas Telexfree est un exemple de système pyramidal dans le secteur financier. Même si Telexfree, qui a fonctionné de 2012 à 2014, avait pour objectif de fournir des services de téléphonie sur Internet, son objectif principal était le recrutement de participants. On promettait aux investisseurs d’énormes profits en échange de la publication d’annonces sur Internet et du recrutement de nouveaux membres. Des milliers de personnes ont été trompées avant que le plan échoue finalement.

Schémas pyramidaux en crypto

Malheureusement, les systèmes pyramidaux sont entrés dans l’arène des cryptomonnaies, profitant de l’attrait d’une richesse rapide sur ce marché émergent.

Les systèmes pyramidaux déclenchent souvent des signaux d’alarme car ils promettent des rendements extraordinairement élevés et mettent trop l’accent sur le recrutement de nouveaux participants plutôt que sur la fourniture de biens ou de services réels. Les auteurs de systèmes pyramidaux de cryptomonnaies ne donnent souvent que des détails généraux ou ambigus sur leurs méthodes de génération de rendement ou leurs plans d’investissement. Cependant, en raison de la volatilité inhérente aux actifs numériques, il n’existe aucune garantie dans le monde des crypto-monnaies. Tout investissement qui promet des bénéfices doit être évité.

Les produits ou services authentiques ne sont souvent pas proposés dans les escroqueries pyramidales. Au lieu des opérations commerciales proprement dites, le recrutement et les investissements constituent la majorité des revenus du régime. De plus, les systèmes pyramidaux peuvent proposer des plans de rémunération complexes et difficiles à comprendre. Si vous ne parvenez pas à comprendre comment la stratégie génère des bénéfices, vous devez procéder avec prudence.

Un exemple bien connu de un mélange de systèmes de Ponzi et pyramidaux est OneCoin, qui a fonctionné de 2014 à 2017. Il a été commercialisé comme une monnaie numérique de pointe utilisant une technologie de pointe. technologie de chaîne de blocs. Cependant, c’était opaque et manquait de véritables capacités de blockchain. L’objectif principal du programme était d’attirer de nouveaux participants en offrant des récompenses importantes à ceux qui investissaient dans les packages OneCoin et attiraient de nouveaux participants.

Ponzi contre les systèmes pyramidaux

Les deux stratagèmes fraudent les investisseurs faire des promesses attrayantes mais fausses, et la plupart des participants finissent par subir d’énormes pertes financières.

Les gens peuvent se protéger de ces stratagèmes frauduleux en comprenant leurs différences. Voici les principales différences entre les deux systèmes :

Schéma de Ponzi versus système pyramidal

Les implications juridiques de la participation à des stratagèmes de Ponzi incluent d’éventuelles accusations de fraude, de détournement de fonds et de fraude en valeurs mobilières. Si vous êtes reconnu coupable, vous risquez une peine de prison ; La durée de la peine dépend de l’ampleur du crime.

Les victimes peuvent recevoir une compensation sous la forme d’amendes pénales et les autorités peuvent confisquer les biens et les véhicules obtenus par tromperie. Les tribunaux peuvent également indemniser les victimes pour compenser leurs pertes monétaires.

Dans le cas d’une fraude par système pyramidal, les victimes ont la possibilité d’intenter une action civile dans le but de récupérer des dommages et intérêts et de demander des comptes aux promoteurs du système. Pour protéger les clients et maintenir l’intégrité du marché, les organismes de réglementation surveillent et enquêtent en permanence sur les systèmes pyramidaux. Néanmoins, les investisseurs doivent faire preuve de prudence et faire preuve de diligence raisonnable avant de prendre toute décision d’investissement.

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